미국 배당 SCHD ETF 배당금, 장점, 단점, 투자 전략 정리

 

찰스 슈왑에서 운용하는 배당 성장주 중심의 ETF로 미국 증시에 상장된 우량 배당주 100종목에 투자합니다. 단순히 높은 배당을 주는 기업이 아니라 장기간 안정적으로 배당을 늘려온 기업에 집중 투자하는 것이 특징인데요. SCHD 배당, 수익률, 장단점과 투자 전략에 대해서 정리해 보겠습니다.

 

1. 기본 정보

schd 구성 종목

 

- 운용사: Charles Schwab

- 상장일: 2011년 10월 20일

- 기초지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index

- 운용보수: 0.06%

- 분배금: 분기별(3, 6, 9, 12월)

- 가격: 26.70$(6월 24일 기준)

 

schd etf

 

2. SCHD ETF 장점

1) 안정적인 배당 성장

가장 큰 장점은 꾸준한 배당 성장입니다. 2012년 첫 배당금은 주당 0.81달러였으나 2023년에는 2.67달러로 10년간 연평균 11%가 넘는 배당 성장률을 기록했습니다. 단순히 배당수익률이 높아서 좋다는 것과 달리 장기 투자 시 배당금 자체가 계속 늘어나기 때문에 복리 효과가 극대화 된다고 볼 수 있습니다.

 

2) 낮은 운용 보수

운용보수는 연 0.06%로 미국 ETF 중에서도 저렴한 편에 속합니다. 장기 투자 시 수수료는 복리 효과에 큰 영향을 미치므로 저비용 구조는 슈드의 장점이라고 할 수 있습니다.

 

3) 우량주 중심의 포트폴리오

미국 증시에서 10년 이상 연속 배당을 지급한 기업 중 재무 건전성과 배당 성장성이 우수한 100개 종목만 선별합니다. 이 때문에 경기가 어렵거나 변동성이 심할 때에도 상대적으로 안정적인 수익률을 기대할 수 있습니다.

 

3. SCHD ETF 단점

1) 빅테크 미포함

나스닥100이나 S&P500처럼 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 테슬라 등의 기술, 빅테크 기업이 포함되어 있지 않습니다. 최근 몇 년간 미 증시를 주도한 빅테크의 성장 효과를 누릴 수 없다는 점은 단점이 될 수 있습니다.

 

2) 단기 수익률의 한계

최근 3~5년간 SCHD의 주가 상승률은 S&P500이나 QQQ 등 성장형ETF에 비해 다소 낮았습니다. 단기 수익을 추구한다면 매력이 떨어질 수 있습니다.

 

3) 장기 투자 필요성

슈드의 진가는 10년 이상의 장기 투자에서 드러난다고 볼 수 있습니다. 단기적으로는 수익률이 기대에 못 미칠수 있으나 배당 성장과 복리 효과를 극대화하려면 긴 투자 기간이 필요합니다.

 

4. SCHD 배당금(분배금)

- 배당 지급일: 분기별(3, 6, 9, 12월)

- 세금: 미국 배당소득세 15% 원천징수, 국내에서는 추가로 금융소득종합과세 대상(연 2천만 원 초과 시)

- 배당수익률: 3.73% 

- 배당금 재투자를 통해 복리 효과 극대화

 

출처 한국경제tv

 

5. SCHD 투자 방법 및 활용 전략

1) 미국 주식 계좌에서 직접 투자

미래에셋, 키움, 삼성증권 등 국내 증권사에서 미국 주식 계좌를 개설한 후 직접 매수, 매도할 수 있습니다.

 

2) 국내 상장 한국판 슈드 활용

한국판 슈드로 불리는 'TIGER미국배당다우존스', ' KODEX미국배당다우존스' 등 국내 주식 계좌에서 운용할 수 있는 상품도 있습니다. 월배당과 세제혜택을 제공하며 ISA, 연금계좌 등에서 투자 시 절세 효과를 볼 수 있습니다.

 

3) 포트폴리오 조합 전략

SCHD는 QQQ, SPY 등 성장형 ETF와 7:3 등의 비율로 조합해 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 전략을 세워보는 것도 방법입니다.

 

4) 배당금 재투자

SCHD의 배당금은 분기별로 지급되며, 이를 재투자하면 복리 효과를 더 높일 수 있습니다.

 

6. SCHD, SPY, QQQ 비교

	SCHD	SPY	QQQ
주요 성격	배당 성장, 가치주 중심	대형주, 시장 대표	성장주, 기술주 중심
배당수익률	약 3%	약 1.3%	약 0.7%
변동성	낮음	중간	높음
빅테크 포함	X	O	O
장기수익률	연 10~12%  (복리)	연 12~13%  (복리)	연 15% 내외 (복리)
운용보수	0.06%	0.09%	0.2%

 

슈드는 안정적인 배당 성장과 낮은 변동성이 강점이고, SPY/QQQ는 성장성이 크지만 변동성이 높습니다. 따라서 투자 목적과 성향에 따라 비중을 조절하여 투자하는 것이 중요합니다.

 

7. 마치며

슈드는 미국뿐만 아니라 한국, 유럽 등 글로벌 투자자들에게도 인기가 높다고 합니다. 장기적인 자산 증식 목적에 적합해 연금에 투자하거나 자녀의 미래 자금마련 등에 적합할 것 같습니다. 장기적인 자산 증식과 안정적인 현금 흐름을 원한다면 포트폴리오에 고려해볼만 한  ETF라고 생각됩니다.

 

 

 

**본 글은 투자를 권유하는 것이아니며 투자에 대한 책임은 전적으로 본인에게 있습니다.

 

 

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